No dia 30 de junho de 2025, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) implementará oficialmente novas regulamentações para prestadores de serviços de tokens digitais (DTSP). A legislação estabelece claramente que instituições e indivíduos que oferecem serviços de tokens digitais definidos pela FSM em Singapura devem possuir licença, caso contrário, estarão em violação da lei.
Nos primeiros anos, o governo de Cingapura abraçou ativamente a Web3, e com o crash da FTX e o crash da Luna, começou a enfatizar a busca de um equilíbrio entre inovação e controle de risco, e classificou e regulou a indústria cripto formulando regulamentos e emitindo diretrizes. E no dia 30 de junho, com a implementação dos novos regulamentos, parece que chegou a era da fiscalização mais rigorosa.
E o céu não mudou de repente, assim como a implementação do guia de licenciamento, não surgiu do nada. O MAS aprovou a Lei de Serviços de Pagamento desde 2020 para regular os tokens de pagamento digital, exigindo que as empresas locais que fornecem serviços como exchanges de criptomoedas solicitem uma licença. Desde então, o MAS percebeu que ainda há espaço para arbitragem regulatória: algumas empresas de criptomoedas estabeleceram presença em Cingapura, mas só atendem clientes no exterior para escapar dos requisitos de licenciamento locais. Para colmatar esta lacuna e cumprir os critérios do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), a Lei dos Serviços e Mercados Financeiros foi aprovada em abril de 2022, cuja Parte 9 introduz especificamente um regime de licenciamento para prestadores de serviços de tokens digitais. Depois que a lei foi aprovada, o MAS não a aplicou rigorosamente imediatamente. No entanto, a Lei exige que todas as empresas registradas em Cingapura (independentemente de estarem em Cingapura ou não) solicitem uma licença DTSP, encerrando o período de isenção de "não haver necessidade de possuir uma licença para atender clientes no exterior".
A implementação formal do "Guia de Licenciamento para Prestadores de Serviços de Tokens Digitais" é apenas o resultado do martelo regulatório finalmente ter golpeado, enquanto as grandes instituições permaneceram.
Quer seja uma pessoa singular ou uma instituição, é necessário ter uma licença para atuar
A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) estabeleceu claramente que as novas regras do DTSP entrarão em vigor a partir de 30 de junho de 2025, sem qualquer período de transição. Todos os prestadores de serviços de tokens digitais não licenciados devem cessar os serviços prestados a clientes estrangeiros antes desta data, caso contrário, serão considerados ilegais e poderão enfrentar multas, revogação de registro ou até responsabilidade criminal. Esta medida demonstra a determinação de Singapura em regular o setor de serviços de tokens digitais, não deixando espaço para operações irregulares.
Os novos regulamentos estipulam que a entidade licenciada deve ser uma empresa ou entidade registrada em Cingapura e deve ter uma estrutura de negócios clara no exterior e um processo de conformidade com o cliente. Em termos de requisitos de capital, o capital realizado mínimo é de S$250.000, que será aumentado para um requisito de capital escalonado mais elevado para negócios complexos, tais como custódia, alavancagem, derivados, etc. Além disso, a instituição licenciada é obrigada a pagar uma taxa anual de S$10.000 por ano, e a pessoa controladora (diretor, CEO) deve ter uma formação financeira apropriada e um bom histórico de reputação, e a posição deve ser de Singapura. O MAS sublinhou que as licenças DTSP serão aprovadas de forma "extremamente cautelosa" e que os pedidos só serão aprovados em "circunstâncias extremamente limitadas", o que significa que apenas será concedido um pequeno número de empresas que cumpram os elevados padrões.
A licença DTSP cobre quase todos os serviços na cadeia da indústria de tokens digitais, desde emissão, negociação, transferência, custódia, operação, etc. Especificamente, inclui serviços de troca de tokens digitais, serviços de transferência, serviços de subscrição ou promoção para emissão de tokens, custódia ou gerenciamento de tokens, plataformas de correspondência de transações, derivativos de tokens e serviços de design e negociação de produtos contratuais, etc. Além disso, desenvolvedores independentes, KOLs e consultores que fornecem "conselhos relacionados a tokens" também precisam solicitar uma licença. As novas regras também estipulam que, mesmo que os usuários da empresa estejam todos no exterior, desde que a entidade operadora esteja registrada em Cingapura, ela deve solicitar a licença. E sem uma licença, nem um indivíduo nem uma empresa podem realizar negócios contra clientes locais ou estrangeiros em Singapura em qualquer local de negócios em Singapura.
A nova regra que merece mais atenção é a cobertura total da regulamentação; seja uma empresa ou um indivíduo, desde que ofereçam serviços de tokens digitais, precisam ser regulados. Apenas os funcionários de empresas estrangeiras que trabalham em casa estão autorizados.
Após a falência da FTX, a regulamentação está a ser gradualmente reforçada
E esta recente intensificação da regulamentação dos serviços de tokens digitais em Singapura não é uma mudança súbita de política. Em primeiro lugar, já em 2020, a MAS aprovou a Lei dos Serviços de Pagamento que inclui os tokens de pagamento digital na regulamentação, exigindo que as empresas que fornecem serviços como a troca de criptomoedas localmente solicitem uma licença.
No entanto, a restrição clara da regulamentação realmente começou no final de 2022, quando a FTX colapsou e a Luna também colapsou, e o mundo das criptomoedas entrou em um momento sombrio.
Após o colapso da FTX, numerosos investidores, incluindo o fundo soberano de Singapura Temasek, enfrentaram perdas significativas. A partir de 2023, a regulamentação foi intensamente implementada, envolvendo requisitos de licenciamento para instituições e diversos aspectos da proteção dos investidores de varejo.
Em maio de 2023, a Lei de Serviços Financeiros e Mercados (Alteração) foi aprovada, a alteração foca principalmente no compartilhamento de informações dos clientes entre instituições financeiras para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Em agosto de 2023, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) anunciou o marco regulatório final para stablecoins. A estrutura regula as stablecoins sob muitos aspetos, estipulando claramente que apenas instituições qualificadas, como bancos e subsidiárias de grandes grupos financeiros, podem emitir stablecoins; Os emitentes devem ser apoiados por dólares de Singapura ou outras moedas importantes, com reservas suficientes e auditorias regulares para garantir a estabilidade da moeda; Em termos operacionais, os emitentes devem estabelecer e melhorar a gestão dos riscos e os mecanismos de gestão dos conflitos de interesses, a fim de assegurar a conformidade das operações. Essa estrutura torna Cingapura uma das primeiras jurisdições do mundo a incorporar stablecoins em seu sistema regulatório local, estabelecendo as bases para o desenvolvimento regulado do mercado de stablecoin.
Em outubro de 2023, a MAS também propôs proibir os investidores de retalho de comprar criptomoedas com cartões de crédito e alavancagem.
No centro destas políticas está o isolamento rigoroso do risco e a proteção reforçada para os investidores de retalho, o que anuncia a transição de Singapura de um "porto seguro amigo das criptomoedas" para um "centro de inovação de limiar de alta conformidade", e é também neste ano, até ao final do período de transição no final de 2023, que várias bolsas não licenciadas saíram ativa e passivamente de Singapura. Por exemplo, Binance, Bybit e Huobi suspenderam os serviços locais para usuários de Cingapura neste ano.
Os novos regulamentos DTSP, que entrarão oficialmente em vigor em 30 de junho, são mais rigorosos do que as alterações à Lei de Serviços e Mercados Financeiros aprovadas pelo MAS em abril de 2023. A emenda FSMA de 2023 aborda principalmente a questão da jurisdição regulatória, forçando todas as empresas afiliadas a Cingapura (incluindo o atendimento a clientes estrangeiros) a serem incluídas no escopo da licença e colmatando lacunas offshore; As novas regras do DTSP em 2025 estabeleceram altas barreiras à entrada e rigorosos requisitos de conformidade contínua, como a implementação de um regime de capital escalonado (mínimo de S$ 500.000 e máximo de S$ 2 milhões), que é 5-20 vezes maior do que o padrão não rígido anterior; Armazenamento refrigerado obrigatório de 90% dos ativos do cliente, monitoramento em tempo real de transações on-chain e relatórios de eventos importantes em até 1 hora; Operar sem licença é punível com até 7 anos de prisão + multa de 1 milhão, e a mistura de ativos de clientes é crime.
A nova regulamentação deixa claro "como regular e quão severamente", e o objetivo dessa nova regra é, na verdade, filtrar 99% das pequenas e médias instituições, levando o Web3 em Singapura para uma era de altos custos de conformidade onde "apenas os gigantes podem jogar".
De fato, no momento, as empresas licenciadas conhecidas (incluindo licença de pagamento de moeda digital) incluem Anchorage Digital Singapore, BitGo Singapore, Blockchain.com (Singapore), Bsquared Technology, Circle Internet Singapore, Coinbase Singapore, DBS Vickers Securities (Singapore), OKX, Paxos, Ripple, HashKey e GSR, um total de 33 instituições bem conhecidas. Todas essas instituições são gigantes na indústria cripto, ou têm uma profunda experiência em finanças tradicionais.
Perdas reais, danos à reputação nacional, pressão regulatória internacional
Por trás de tal rigor está o estilo consistente de Singapura, um país que enfatiza estritamente o Estado de direito. Se no início, Singapura abraçou ativamente a Web3, atraindo um grande número de instituições da indústria para se estabelecerem, bem como a imigração de figurões da indústria. O reforço gradual da supervisão de acompanhamento é, na verdade, um processo de descobrir e destacar problemas no processo de aceitação da Web3 e, em seguida, formular gradualmente leis e regulamentos. E no processo de experimentação e inovação, Singapura descobriu que "o problema com as criptomoedas parece ser um pouco grande. ”
No lançamento da Avaliação de Estabilidade Financeira em fevereiro de 2023, o diretor-geral do MAS, Meng Boon Neng, enfatizou*** "A abordagem de Cingapura para a indústria cripto é priorizar a qualidade sobre a quantidade. Não pretendemos ser um hub "solto" para a atividade cripto, mas sim desenvolver um ecossistema de jogadores confiáveis e responsáveis, com foco na gestão de risco e conformidade. ”***
No documento de consulta sobre os novos regulamentos DTSP em 2025, o MAS afirmou claramente: "Devido à natureza baseada na Internet e transfronteiriça dos serviços de token digital, os prestadores de serviços de token digital estão (DTSPs) mais vulneráveis aos riscos de branqueamento de capitais/financiamento do terrorismo (ML/TF)...... O principal risco que os DTSP representam para Singapura será o risco reputacional, ou seja, o potencial para prejudicar a reputação de Singapura se estiverem envolvidos ou forem utilizados indevidamente para fins ilegais."
Pode-se dizer que o colapso da FTX é o maior fator impulsionador que faz com que Singapura tenha que esclarecer regulamentos rigorosos. Naquela época, o fundo soberano de Cingapura, Temasek, perdeu US$ 275 milhões em seu investimento na FTX, e o então vice-primeiro-ministro Lawrence Wong (agora primeiro-ministro) admitiu publicamente que o incidente havia causado "danos à reputação nacional", e Temasek responsabilizou os executivos da equipe de investimentos por cortes salariais.
Em agosto de 2023, Cingapura desmantelou o maior caso de lavagem de dinheiro da história, envolvendo um montante de 3 bilhões de dólares de Singapura. O caso utilizou criptomoedas e empresas de fachada para lavar dinheiro, com ativos espalhados por 7 países ao redor do mundo, incluindo 15 propriedades luxuosas em Cingapura e depósitos de mais de 100 milhões de dólares de Singapura.
Ao mesmo tempo, Singapura também está enfrentando pressão regulatória internacional, e a organização internacional de combate à lavagem de dinheiro GAFI divulgou o "Relatório de Avaliação Mútua de Medidas de Combate à Lavagem de Dinheiro/Financiamento do Terrorismo de Singapura" em outubro de 2023, que apontou claramente: "Há uma lacuna na supervisão das atividades transfronteiriças de provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) em Cingapura, especialmente as entidades offshore que atendem clientes no exterior não estão totalmente incluídas na jurisdição. O relatório alerta que, se Singapura não colmatar as lacunas, poderá desencadear o "processo de acompanhamento reforçado" do GAFI (ou seja, mecanismo de alerta precoce pré-lista cinzenta).
Diante de perdas reais, danos à reputação do país e pressão da regulamentação internacional e da opinião pública, Cingapura tem que implementar uma supervisão rigorosa da Web3, e a mudança de Cingapura é apenas uma imagem espelhada da clarificação gradual da regulamentação global de criptomoedas, na verdade, a regulamentação internacional de criptomoedas está se movendo para uma situação de aperto abrangente, fortalecendo a conformidade e fortalecendo a cooperação internacional. Cada país está ajustando ativamente sua estratégia regulatória de acordo com sua própria situação para lidar com os riscos e desafios trazidos pelo mercado cripto.
A conformidade é a melodia principal do desenvolvimento futuro das criptomoedas, e as grandes instituições com força são os principais jogadores na mesa de jogo das criptomoedas. As oportunidades para pequenos investidores e empreendedores de base estão se tornando escassas.
O conteúdo serve apenas de referência e não constitui uma solicitação ou oferta. Não é prestado qualquer aconselhamento em matéria de investimento, fiscal ou jurídica. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações sobre os riscos.
Singapura "descarta" o Web3 e a encriptação torna-se a mesa de jogo das grandes instituições.
Jessy, Gold Finance
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No dia 30 de junho de 2025, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) implementará oficialmente novas regulamentações para prestadores de serviços de tokens digitais (DTSP). A legislação estabelece claramente que instituições e indivíduos que oferecem serviços de tokens digitais definidos pela FSM em Singapura devem possuir licença, caso contrário, estarão em violação da lei.
Nos primeiros anos, o governo de Cingapura abraçou ativamente a Web3, e com o crash da FTX e o crash da Luna, começou a enfatizar a busca de um equilíbrio entre inovação e controle de risco, e classificou e regulou a indústria cripto formulando regulamentos e emitindo diretrizes. E no dia 30 de junho, com a implementação dos novos regulamentos, parece que chegou a era da fiscalização mais rigorosa.
E o céu não mudou de repente, assim como a implementação do guia de licenciamento, não surgiu do nada. O MAS aprovou a Lei de Serviços de Pagamento desde 2020 para regular os tokens de pagamento digital, exigindo que as empresas locais que fornecem serviços como exchanges de criptomoedas solicitem uma licença. Desde então, o MAS percebeu que ainda há espaço para arbitragem regulatória: algumas empresas de criptomoedas estabeleceram presença em Cingapura, mas só atendem clientes no exterior para escapar dos requisitos de licenciamento locais. Para colmatar esta lacuna e cumprir os critérios do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), a Lei dos Serviços e Mercados Financeiros foi aprovada em abril de 2022, cuja Parte 9 introduz especificamente um regime de licenciamento para prestadores de serviços de tokens digitais. Depois que a lei foi aprovada, o MAS não a aplicou rigorosamente imediatamente. No entanto, a Lei exige que todas as empresas registradas em Cingapura (independentemente de estarem em Cingapura ou não) solicitem uma licença DTSP, encerrando o período de isenção de "não haver necessidade de possuir uma licença para atender clientes no exterior".
A implementação formal do "Guia de Licenciamento para Prestadores de Serviços de Tokens Digitais" é apenas o resultado do martelo regulatório finalmente ter golpeado, enquanto as grandes instituições permaneceram.
Quer seja uma pessoa singular ou uma instituição, é necessário ter uma licença para atuar
A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) estabeleceu claramente que as novas regras do DTSP entrarão em vigor a partir de 30 de junho de 2025, sem qualquer período de transição. Todos os prestadores de serviços de tokens digitais não licenciados devem cessar os serviços prestados a clientes estrangeiros antes desta data, caso contrário, serão considerados ilegais e poderão enfrentar multas, revogação de registro ou até responsabilidade criminal. Esta medida demonstra a determinação de Singapura em regular o setor de serviços de tokens digitais, não deixando espaço para operações irregulares.
Os novos regulamentos estipulam que a entidade licenciada deve ser uma empresa ou entidade registrada em Cingapura e deve ter uma estrutura de negócios clara no exterior e um processo de conformidade com o cliente. Em termos de requisitos de capital, o capital realizado mínimo é de S$250.000, que será aumentado para um requisito de capital escalonado mais elevado para negócios complexos, tais como custódia, alavancagem, derivados, etc. Além disso, a instituição licenciada é obrigada a pagar uma taxa anual de S$10.000 por ano, e a pessoa controladora (diretor, CEO) deve ter uma formação financeira apropriada e um bom histórico de reputação, e a posição deve ser de Singapura. O MAS sublinhou que as licenças DTSP serão aprovadas de forma "extremamente cautelosa" e que os pedidos só serão aprovados em "circunstâncias extremamente limitadas", o que significa que apenas será concedido um pequeno número de empresas que cumpram os elevados padrões.
A licença DTSP cobre quase todos os serviços na cadeia da indústria de tokens digitais, desde emissão, negociação, transferência, custódia, operação, etc. Especificamente, inclui serviços de troca de tokens digitais, serviços de transferência, serviços de subscrição ou promoção para emissão de tokens, custódia ou gerenciamento de tokens, plataformas de correspondência de transações, derivativos de tokens e serviços de design e negociação de produtos contratuais, etc. Além disso, desenvolvedores independentes, KOLs e consultores que fornecem "conselhos relacionados a tokens" também precisam solicitar uma licença. As novas regras também estipulam que, mesmo que os usuários da empresa estejam todos no exterior, desde que a entidade operadora esteja registrada em Cingapura, ela deve solicitar a licença. E sem uma licença, nem um indivíduo nem uma empresa podem realizar negócios contra clientes locais ou estrangeiros em Singapura em qualquer local de negócios em Singapura.
A nova regra que merece mais atenção é a cobertura total da regulamentação; seja uma empresa ou um indivíduo, desde que ofereçam serviços de tokens digitais, precisam ser regulados. Apenas os funcionários de empresas estrangeiras que trabalham em casa estão autorizados.
Após a falência da FTX, a regulamentação está a ser gradualmente reforçada
E esta recente intensificação da regulamentação dos serviços de tokens digitais em Singapura não é uma mudança súbita de política. Em primeiro lugar, já em 2020, a MAS aprovou a Lei dos Serviços de Pagamento que inclui os tokens de pagamento digital na regulamentação, exigindo que as empresas que fornecem serviços como a troca de criptomoedas localmente solicitem uma licença.
No entanto, a restrição clara da regulamentação realmente começou no final de 2022, quando a FTX colapsou e a Luna também colapsou, e o mundo das criptomoedas entrou em um momento sombrio.
Após o colapso da FTX, numerosos investidores, incluindo o fundo soberano de Singapura Temasek, enfrentaram perdas significativas. A partir de 2023, a regulamentação foi intensamente implementada, envolvendo requisitos de licenciamento para instituições e diversos aspectos da proteção dos investidores de varejo.
Em maio de 2023, a Lei de Serviços Financeiros e Mercados (Alteração) foi aprovada, a alteração foca principalmente no compartilhamento de informações dos clientes entre instituições financeiras para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Em agosto de 2023, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) anunciou o marco regulatório final para stablecoins. A estrutura regula as stablecoins sob muitos aspetos, estipulando claramente que apenas instituições qualificadas, como bancos e subsidiárias de grandes grupos financeiros, podem emitir stablecoins; Os emitentes devem ser apoiados por dólares de Singapura ou outras moedas importantes, com reservas suficientes e auditorias regulares para garantir a estabilidade da moeda; Em termos operacionais, os emitentes devem estabelecer e melhorar a gestão dos riscos e os mecanismos de gestão dos conflitos de interesses, a fim de assegurar a conformidade das operações. Essa estrutura torna Cingapura uma das primeiras jurisdições do mundo a incorporar stablecoins em seu sistema regulatório local, estabelecendo as bases para o desenvolvimento regulado do mercado de stablecoin.
Em outubro de 2023, a MAS também propôs proibir os investidores de retalho de comprar criptomoedas com cartões de crédito e alavancagem.
No centro destas políticas está o isolamento rigoroso do risco e a proteção reforçada para os investidores de retalho, o que anuncia a transição de Singapura de um "porto seguro amigo das criptomoedas" para um "centro de inovação de limiar de alta conformidade", e é também neste ano, até ao final do período de transição no final de 2023, que várias bolsas não licenciadas saíram ativa e passivamente de Singapura. Por exemplo, Binance, Bybit e Huobi suspenderam os serviços locais para usuários de Cingapura neste ano.
Os novos regulamentos DTSP, que entrarão oficialmente em vigor em 30 de junho, são mais rigorosos do que as alterações à Lei de Serviços e Mercados Financeiros aprovadas pelo MAS em abril de 2023. A emenda FSMA de 2023 aborda principalmente a questão da jurisdição regulatória, forçando todas as empresas afiliadas a Cingapura (incluindo o atendimento a clientes estrangeiros) a serem incluídas no escopo da licença e colmatando lacunas offshore; As novas regras do DTSP em 2025 estabeleceram altas barreiras à entrada e rigorosos requisitos de conformidade contínua, como a implementação de um regime de capital escalonado (mínimo de S$ 500.000 e máximo de S$ 2 milhões), que é 5-20 vezes maior do que o padrão não rígido anterior; Armazenamento refrigerado obrigatório de 90% dos ativos do cliente, monitoramento em tempo real de transações on-chain e relatórios de eventos importantes em até 1 hora; Operar sem licença é punível com até 7 anos de prisão + multa de 1 milhão, e a mistura de ativos de clientes é crime.
A nova regulamentação deixa claro "como regular e quão severamente", e o objetivo dessa nova regra é, na verdade, filtrar 99% das pequenas e médias instituições, levando o Web3 em Singapura para uma era de altos custos de conformidade onde "apenas os gigantes podem jogar".
De fato, no momento, as empresas licenciadas conhecidas (incluindo licença de pagamento de moeda digital) incluem Anchorage Digital Singapore, BitGo Singapore, Blockchain.com (Singapore), Bsquared Technology, Circle Internet Singapore, Coinbase Singapore, DBS Vickers Securities (Singapore), OKX, Paxos, Ripple, HashKey e GSR, um total de 33 instituições bem conhecidas. Todas essas instituições são gigantes na indústria cripto, ou têm uma profunda experiência em finanças tradicionais.
Perdas reais, danos à reputação nacional, pressão regulatória internacional
Por trás de tal rigor está o estilo consistente de Singapura, um país que enfatiza estritamente o Estado de direito. Se no início, Singapura abraçou ativamente a Web3, atraindo um grande número de instituições da indústria para se estabelecerem, bem como a imigração de figurões da indústria. O reforço gradual da supervisão de acompanhamento é, na verdade, um processo de descobrir e destacar problemas no processo de aceitação da Web3 e, em seguida, formular gradualmente leis e regulamentos. E no processo de experimentação e inovação, Singapura descobriu que "o problema com as criptomoedas parece ser um pouco grande. ”
No lançamento da Avaliação de Estabilidade Financeira em fevereiro de 2023, o diretor-geral do MAS, Meng Boon Neng, enfatizou*** "A abordagem de Cingapura para a indústria cripto é priorizar a qualidade sobre a quantidade. Não pretendemos ser um hub "solto" para a atividade cripto, mas sim desenvolver um ecossistema de jogadores confiáveis e responsáveis, com foco na gestão de risco e conformidade. ”***
No documento de consulta sobre os novos regulamentos DTSP em 2025, o MAS afirmou claramente: "Devido à natureza baseada na Internet e transfronteiriça dos serviços de token digital, os prestadores de serviços de token digital estão (DTSPs) mais vulneráveis aos riscos de branqueamento de capitais/financiamento do terrorismo (ML/TF)...... O principal risco que os DTSP representam para Singapura será o risco reputacional, ou seja, o potencial para prejudicar a reputação de Singapura se estiverem envolvidos ou forem utilizados indevidamente para fins ilegais."
Pode-se dizer que o colapso da FTX é o maior fator impulsionador que faz com que Singapura tenha que esclarecer regulamentos rigorosos. Naquela época, o fundo soberano de Cingapura, Temasek, perdeu US$ 275 milhões em seu investimento na FTX, e o então vice-primeiro-ministro Lawrence Wong (agora primeiro-ministro) admitiu publicamente que o incidente havia causado "danos à reputação nacional", e Temasek responsabilizou os executivos da equipe de investimentos por cortes salariais.
Em agosto de 2023, Cingapura desmantelou o maior caso de lavagem de dinheiro da história, envolvendo um montante de 3 bilhões de dólares de Singapura. O caso utilizou criptomoedas e empresas de fachada para lavar dinheiro, com ativos espalhados por 7 países ao redor do mundo, incluindo 15 propriedades luxuosas em Cingapura e depósitos de mais de 100 milhões de dólares de Singapura.
Ao mesmo tempo, Singapura também está enfrentando pressão regulatória internacional, e a organização internacional de combate à lavagem de dinheiro GAFI divulgou o "Relatório de Avaliação Mútua de Medidas de Combate à Lavagem de Dinheiro/Financiamento do Terrorismo de Singapura" em outubro de 2023, que apontou claramente: "Há uma lacuna na supervisão das atividades transfronteiriças de provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) em Cingapura, especialmente as entidades offshore que atendem clientes no exterior não estão totalmente incluídas na jurisdição. O relatório alerta que, se Singapura não colmatar as lacunas, poderá desencadear o "processo de acompanhamento reforçado" do GAFI (ou seja, mecanismo de alerta precoce pré-lista cinzenta).
Diante de perdas reais, danos à reputação do país e pressão da regulamentação internacional e da opinião pública, Cingapura tem que implementar uma supervisão rigorosa da Web3, e a mudança de Cingapura é apenas uma imagem espelhada da clarificação gradual da regulamentação global de criptomoedas, na verdade, a regulamentação internacional de criptomoedas está se movendo para uma situação de aperto abrangente, fortalecendo a conformidade e fortalecendo a cooperação internacional. Cada país está ajustando ativamente sua estratégia regulatória de acordo com sua própria situação para lidar com os riscos e desafios trazidos pelo mercado cripto.
A conformidade é a melodia principal do desenvolvimento futuro das criptomoedas, e as grandes instituições com força são os principais jogadores na mesa de jogo das criptomoedas. As oportunidades para pequenos investidores e empreendedores de base estão se tornando escassas.