· Wall Street explore les derniers outils populaires, principalement ChatGPT, espérant qu'en fournissant suffisamment d'informations financières, la machine pourra atteindre le niveau de capacité à évaluer raisonnablement les options, à construire des portefeuilles d'investissement ou à analyser les nouvelles de l'entreprise.
Environ 40 % des postes vacants dans les banques les plus enthousiastes en matière d'IA étaient des recrutements liés à l'IA, tels que des ingénieurs de données, des quants et des rôles de gouvernance.
Source de l'image : générée par l'outil d'IA illimitée
Beaucoup, y compris l'investisseur milliardaire Warren Buffett, voient l'enthousiasme suscité par l'adoption de systèmes d'IA complexes comme un signe avant-coureur des risques à venir.
La révolution de l'IA est en marche dans le monde financier.
Les fonds spéculatifs déploient ChatGPT pour faire le gros du travail, Deutsche Bank utilise l'intelligence artificielle (IA) pour scanner les portefeuilles des clients, et ING utilise l'IA pour filtrer les défaillants potentiels. Morgan Stanley a déclaré qu'il expérimentait la technologie de l'IA dans un environnement sûr et contrôlé. Dans le même temps, JPMorgan Chase absorbe les talents de l'IA à grande échelle, offrant plus d'offres d'emploi connexes que n'importe quel rival.
** "Le travail acharné, le travail fatigant" est confié à l'IA **
En fait, l'IA est utilisée depuis longtemps dans diverses tâches à Wall Street, telles que les algorithmes d'apprentissage automatique qui calculent le risque de crédit. À ce stade, Wall Street explore les derniers outils populaires basés sur ChatGPT, espérant qu'en fournissant suffisamment d'informations financières, la machine pourra atteindre le niveau de capacité à évaluer raisonnablement les options, à construire des portefeuilles d'investissement ou à analyser les actualités de l'entreprise. Les professionnels de la finance doivent traiter une grande quantité de données textuelles financières, telles que des actualités, des rapports, des notations, etc., et une écriture de code de programme encore plus approfondie, et l'IA prend progressivement le relais.
Selon un rapport Bloomberg du 31 mai, certaines sociétés de fonds spéculatifs ont déclaré que l'IA générative a été utilisée pour gérer des tâches courantes telles que l'examen des études de marché, l'écriture de code de base et le résumé des performances des fonds.Toutes les tâches seront digérées et complétées par l'IA.
Kevin Cole, PDG du fonds spéculatif quantitatif systématique Campbell & Co, a révélé que les quants de l'entreprise utilisent de grands modèles de langage pour résumer les rapports de recherche internes. Kevin a déclaré que l'IA est très puissante dans la complétion de code, l'édition et la vérification des erreurs. Cependant, des employés humains interviendront toujours. Les outils d'intelligence générative actuels n'ont pas encore atteint le point où ils peuvent changer la façon dont les humains investissent au quotidien.
Selon un rapport Bloomberg du 1er juin, Eigen Technologies, une société qui aide des entreprises telles que Goldman Sachs Group et ING Group à lancer des activités d'IA, a déclaré que les demandes des banques avaient quintuplé au premier trimestre 2023 par rapport à la même période. l'année dernière.
Selon Alexandra Mousavizadeh, PDG et co-fondatrice du cabinet de conseil Evident, le lancement de ChatGPT en novembre 2022 "permettra à tout le monde - le conseil d'administration, le PDG et la direction de la banque - de mieux prendre conscience que cela change la donne". Elle a décrit la situation comme une "course aux armements contre l'IA".
Deutsche Bank déploie une technologie d'apprentissage en profondeur pour analyser si les clients internationaux de la banque privée sont surinvestis dans un actif particulier et faire correspondre les clients individuels avec des fonds, des obligations ou des actions appropriés. Sous réserve de conformité réglementaire, des conseillers humains fournissent aux clients des recommandations générées par l'IA.
"J'aime vraiment cette façon de combiner l'intelligence artificielle avec l'intelligence humaine", a déclaré Kirsten-Anne Bremke, responsable mondiale des solutions de données chez Deutsche Private Bank International.
JPMorgan a un plan similaire. La société a déposé en mai un brevet pour un service de type ChatGPT qui aide les investisseurs à choisir des actions spécifiques, selon des personnes familières avec le sujet, et le projet en est encore à ses balbutiements.
BNP Paribas utilise des chatbots pour répondre aux questions des clients et l'IA pour détecter et prévenir la fraude et le blanchiment d'argent. La Société Générale utilise la puissance de calcul de l'IA pour rechercher d'éventuelles fautes sur les marchés de capitaux.
En avril de cette année, Morgan Stanley a déclaré avoir déposé une demande de brevet pour un modèle qui vise à détecter la direction de la politique monétaire en utilisant la technologie de l'IA pour classer les informations de la Fed comme bellicistes ou accommodantes.
Le 21 mars, Marco Argenti, directeur de l'information de la banque d'investissement de Wall Street Goldman Sachs, a déclaré que les développeurs internes avaient commencé à utiliser l'IA générative pour programmer. "Cette technologie n'en est encore qu'à ses balbutiements. Nous n'allons pas confier tout de suite tout le travail important à l'IA, mais la priorité est vraiment d'essayer de comprendre le potentiel de l'IA", a ajouté Argenti : "J'ai travaillé dans technologie depuis près de 40 ans, c'est l'une des plus grandes perturbations que j'ai vues - probablement à égalité avec Internet, les applications, le cloud computing."
Risques et problèmes de sécurité
Mais cette tendance a soulevé des inquiétudes quant à la transparence et à l'efficacité de l'IA financière. Beaucoup, y compris l'investisseur milliardaire Warren Buffett, voient l'enthousiasme suscité par l'adoption de systèmes d'IA sophistiqués comme un signe avant-coureur des risques à venir.
Les banquiers ont le devoir fiduciaire de ne pas négocier sur des informations non fiables. C'est un problème à mesure que les applications d'IA se développent, a déclaré Anne Beaumont, associée du cabinet d'avocats Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins à New York. "Comment prouvez-vous aux investisseurs et aux régulateurs que vous avez fait votre travail lorsque vous utilisez l'IA pour répondre à la question sans savoir de quoi il s'agissait?"
En avril de cette année, la société sud-coréenne Samsung Electronics a été exposée à trois incidents au cours desquels des employés ont utilisé ChatGPT pour divulguer des données confidentielles. Les employés de l'entreprise ont téléchargé le code du programme système de l'entreprise sur ChatGPT, ont demandé à l'IA d'aider à corriger les erreurs et à améliorer le code du programme, et ont saisi les minutes de la réunion dans ChatGPT, en demandant à l'IA d'aider au tri des clés, ce qui a donné lieu à des données confidentielles telles que les performances et la production de l'usine. La formation du modèle GPT fait partie des données.
Wang Pengbo, analyste en chef du Broadcom Consulting Research Institute, a un jour souligné que l'utilisation de ChatGPT par les professionnels de la finance, même si l'utilisateur est inconscient, est susceptible de provoquer la fuite d'informations et de données personnelles.
De plus, qu'il s'agisse de GPT-4 ou d'autres grands modèles de langage, il existe un problème d'"hallucination (Hallucination)" de l'IA, qui crée parfois des informations à partir de rien et fabrique des informations. Si un analyste utilise ChatGPT pour générer un rapport de recherche, le contenu semble assez crédible, mais si le rapport envoie de fausses informations et devient par erreur une mauvaise nouvelle ou une nouvelle haussière pour une société cotée, cela entraînera de très graves conséquences.
De plus, le modèle d'IA récupère les données de formation d'information directement à partir d'Internet, qui peuvent contenir des œuvres protégées par le droit d'auteur. Pour une banque ou une agence de presse qui fournit des informations financières, cette décision est considérée comme une violation du droit d'auteur et pourrait nuire à la réputation de l'entreprise.
"Le secteur financier est un secteur strictement réglementé, et il est particulièrement sensible aux informations personnelles et aux données commerciales connexes." Wang Pengbo a déclaré que lorsque les institutions financières utilisent les produits ChatGPT, elles doivent d'abord évaluer la plage contrôlable et prendre des mesures préventives.
Carlo Giovine, associé du cabinet de conseil McKinsey, a déclaré que lorsqu'ils travaillaient avec des banques et des assureurs, ils repensaient leurs cadres de risque pour tenir compte des considérations de propriété intellectuelle, d'un environnement réglementaire incertain et des "hallucinations" de l'IA et d'autres risques.
Cole de Campbell & Co a déclaré que la société expérimente en interne un modèle open source.Bien que la puissance de traitement ne soit pas aussi bonne que ChatGPT, l'avantage est que l'ensemble du système peut être déployé et exécuté localement. "Nous devons être très prudents quant au risque d'une violation avec de tels outils", a déclaré Kerr.
Coûts de développement et de fonctionnement élevés
Le secteur bancaire n'est pas étranger à l'utilisation de la technologie à son avantage ces dernières années, recrutant des scientifiques des données, des experts en apprentissage automatique et même des astrophysiciens. Aujourd'hui, ces investissements commencent à porter leurs fruits.
Le directeur général de Bank of America, Brian Moynihan, a déclaré en avril que l'IA pourrait apporter des "avantages considérables" et aider à réduire les effectifs, mais la prudence s'impose également.
Barclays est encore dans la phase de "recherche sérieuse" de l'IA financière. Il faudra "de nombreuses années" pour mettre en œuvre un outil d'IA dans toute l'entreprise, a déclaré le PDG CS Venkatakrishnan lors d'une conférence.
Lewis Liu, directeur général d'Eigen, une société de recherche sur l'IA, a souligné que les coûts de développement et d'exploitation de l'IA sont élevés et que le traitement de documents financiers complexes implique de nombreux coûts de cloud computing. "Ces grands modèles de langage sont vraiment peu maniables. Vous devez être plus précis et utiliser probablement des modèles plus petits et plus adaptés à votre cas d'utilisation."
En ce qui concerne l'état actuel de l'industrie, Giovanni de McKinsey a déclaré : "Nous sommes maintenant dans le cycle de battage médiatique, et vous pouvez voir à quelle vitesse l'industrie s'est développée. Certaines banques ont commencé à réaliser ce qu'il faut pour vraiment atteindre cet objectif, mais de nombreuses banques "En même temps, a-t-il noté, les entreprises doivent identifier les domaines où l'IA peut vraiment aider et développer une feuille de route avec la haute direction, tout en formant les employés et en embauchant plus d'experts.
Nouveaux changements dans les ressources humaines de l'industrie
Selon les dernières données du cabinet de conseil Evident, environ 40 % des postes vacants dans les banques les plus enthousiastes à propos de l'IA sont des recrutements liés à l'IA, tels que des ingénieurs de données, des analystes quantitatifs et des postes de gouvernance. JPMorgan mène la chasse aux talents, avec des données montrant que la banque a publié 3 651 offres d'emploi liées à l'IA dans le monde de février à avril, presque autant que ses rivaux Citigroup et deux fois celui de Deutsche Bank.
Greg Bond, directeur général de Man Numeric, une filiale de Man Group à Boston, considère la « main-d'œuvre numérique » comme une « main-d'œuvre numérique » pour les employés qui manquent d'expertise technique, mais qui sont créatifs et capables de poser les bonnes questions. opportunité. "Ils multiplieront votre personnel de recherche et technique existant", a déclaré Bond, "mais en fin de compte, si nous pouvons automatiser le processus d'innovation lui-même, ce serait une bonne chose."
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L'IA balaie Wall Street : les fonds spéculatifs déploient ChatGPT, les banques entament une "course aux armements"
Source: Le papier
Journaliste : Wu Tianyi Stagiaire : Liu Zitan
· Wall Street explore les derniers outils populaires, principalement ChatGPT, espérant qu'en fournissant suffisamment d'informations financières, la machine pourra atteindre le niveau de capacité à évaluer raisonnablement les options, à construire des portefeuilles d'investissement ou à analyser les nouvelles de l'entreprise.
Environ 40 % des postes vacants dans les banques les plus enthousiastes en matière d'IA étaient des recrutements liés à l'IA, tels que des ingénieurs de données, des quants et des rôles de gouvernance.
Beaucoup, y compris l'investisseur milliardaire Warren Buffett, voient l'enthousiasme suscité par l'adoption de systèmes d'IA complexes comme un signe avant-coureur des risques à venir.
La révolution de l'IA est en marche dans le monde financier.
Les fonds spéculatifs déploient ChatGPT pour faire le gros du travail, Deutsche Bank utilise l'intelligence artificielle (IA) pour scanner les portefeuilles des clients, et ING utilise l'IA pour filtrer les défaillants potentiels. Morgan Stanley a déclaré qu'il expérimentait la technologie de l'IA dans un environnement sûr et contrôlé. Dans le même temps, JPMorgan Chase absorbe les talents de l'IA à grande échelle, offrant plus d'offres d'emploi connexes que n'importe quel rival.
** "Le travail acharné, le travail fatigant" est confié à l'IA **
En fait, l'IA est utilisée depuis longtemps dans diverses tâches à Wall Street, telles que les algorithmes d'apprentissage automatique qui calculent le risque de crédit. À ce stade, Wall Street explore les derniers outils populaires basés sur ChatGPT, espérant qu'en fournissant suffisamment d'informations financières, la machine pourra atteindre le niveau de capacité à évaluer raisonnablement les options, à construire des portefeuilles d'investissement ou à analyser les actualités de l'entreprise. Les professionnels de la finance doivent traiter une grande quantité de données textuelles financières, telles que des actualités, des rapports, des notations, etc., et une écriture de code de programme encore plus approfondie, et l'IA prend progressivement le relais.
Selon un rapport Bloomberg du 31 mai, certaines sociétés de fonds spéculatifs ont déclaré que l'IA générative a été utilisée pour gérer des tâches courantes telles que l'examen des études de marché, l'écriture de code de base et le résumé des performances des fonds.Toutes les tâches seront digérées et complétées par l'IA.
Kevin Cole, PDG du fonds spéculatif quantitatif systématique Campbell & Co, a révélé que les quants de l'entreprise utilisent de grands modèles de langage pour résumer les rapports de recherche internes. Kevin a déclaré que l'IA est très puissante dans la complétion de code, l'édition et la vérification des erreurs. Cependant, des employés humains interviendront toujours. Les outils d'intelligence générative actuels n'ont pas encore atteint le point où ils peuvent changer la façon dont les humains investissent au quotidien.
Selon un rapport Bloomberg du 1er juin, Eigen Technologies, une société qui aide des entreprises telles que Goldman Sachs Group et ING Group à lancer des activités d'IA, a déclaré que les demandes des banques avaient quintuplé au premier trimestre 2023 par rapport à la même période. l'année dernière.
Selon Alexandra Mousavizadeh, PDG et co-fondatrice du cabinet de conseil Evident, le lancement de ChatGPT en novembre 2022 "permettra à tout le monde - le conseil d'administration, le PDG et la direction de la banque - de mieux prendre conscience que cela change la donne". Elle a décrit la situation comme une "course aux armements contre l'IA".
Deutsche Bank déploie une technologie d'apprentissage en profondeur pour analyser si les clients internationaux de la banque privée sont surinvestis dans un actif particulier et faire correspondre les clients individuels avec des fonds, des obligations ou des actions appropriés. Sous réserve de conformité réglementaire, des conseillers humains fournissent aux clients des recommandations générées par l'IA.
"J'aime vraiment cette façon de combiner l'intelligence artificielle avec l'intelligence humaine", a déclaré Kirsten-Anne Bremke, responsable mondiale des solutions de données chez Deutsche Private Bank International.
JPMorgan a un plan similaire. La société a déposé en mai un brevet pour un service de type ChatGPT qui aide les investisseurs à choisir des actions spécifiques, selon des personnes familières avec le sujet, et le projet en est encore à ses balbutiements.
BNP Paribas utilise des chatbots pour répondre aux questions des clients et l'IA pour détecter et prévenir la fraude et le blanchiment d'argent. La Société Générale utilise la puissance de calcul de l'IA pour rechercher d'éventuelles fautes sur les marchés de capitaux.
En avril de cette année, Morgan Stanley a déclaré avoir déposé une demande de brevet pour un modèle qui vise à détecter la direction de la politique monétaire en utilisant la technologie de l'IA pour classer les informations de la Fed comme bellicistes ou accommodantes.
Le 21 mars, Marco Argenti, directeur de l'information de la banque d'investissement de Wall Street Goldman Sachs, a déclaré que les développeurs internes avaient commencé à utiliser l'IA générative pour programmer. "Cette technologie n'en est encore qu'à ses balbutiements. Nous n'allons pas confier tout de suite tout le travail important à l'IA, mais la priorité est vraiment d'essayer de comprendre le potentiel de l'IA", a ajouté Argenti : "J'ai travaillé dans technologie depuis près de 40 ans, c'est l'une des plus grandes perturbations que j'ai vues - probablement à égalité avec Internet, les applications, le cloud computing."
Risques et problèmes de sécurité
Mais cette tendance a soulevé des inquiétudes quant à la transparence et à l'efficacité de l'IA financière. Beaucoup, y compris l'investisseur milliardaire Warren Buffett, voient l'enthousiasme suscité par l'adoption de systèmes d'IA sophistiqués comme un signe avant-coureur des risques à venir.
Les banquiers ont le devoir fiduciaire de ne pas négocier sur des informations non fiables. C'est un problème à mesure que les applications d'IA se développent, a déclaré Anne Beaumont, associée du cabinet d'avocats Friedman Kaplan Seiler Adelman & Robbins à New York. "Comment prouvez-vous aux investisseurs et aux régulateurs que vous avez fait votre travail lorsque vous utilisez l'IA pour répondre à la question sans savoir de quoi il s'agissait?"
En avril de cette année, la société sud-coréenne Samsung Electronics a été exposée à trois incidents au cours desquels des employés ont utilisé ChatGPT pour divulguer des données confidentielles. Les employés de l'entreprise ont téléchargé le code du programme système de l'entreprise sur ChatGPT, ont demandé à l'IA d'aider à corriger les erreurs et à améliorer le code du programme, et ont saisi les minutes de la réunion dans ChatGPT, en demandant à l'IA d'aider au tri des clés, ce qui a donné lieu à des données confidentielles telles que les performances et la production de l'usine. La formation du modèle GPT fait partie des données.
Wang Pengbo, analyste en chef du Broadcom Consulting Research Institute, a un jour souligné que l'utilisation de ChatGPT par les professionnels de la finance, même si l'utilisateur est inconscient, est susceptible de provoquer la fuite d'informations et de données personnelles.
De plus, qu'il s'agisse de GPT-4 ou d'autres grands modèles de langage, il existe un problème d'"hallucination (Hallucination)" de l'IA, qui crée parfois des informations à partir de rien et fabrique des informations. Si un analyste utilise ChatGPT pour générer un rapport de recherche, le contenu semble assez crédible, mais si le rapport envoie de fausses informations et devient par erreur une mauvaise nouvelle ou une nouvelle haussière pour une société cotée, cela entraînera de très graves conséquences.
De plus, le modèle d'IA récupère les données de formation d'information directement à partir d'Internet, qui peuvent contenir des œuvres protégées par le droit d'auteur. Pour une banque ou une agence de presse qui fournit des informations financières, cette décision est considérée comme une violation du droit d'auteur et pourrait nuire à la réputation de l'entreprise.
"Le secteur financier est un secteur strictement réglementé, et il est particulièrement sensible aux informations personnelles et aux données commerciales connexes." Wang Pengbo a déclaré que lorsque les institutions financières utilisent les produits ChatGPT, elles doivent d'abord évaluer la plage contrôlable et prendre des mesures préventives.
Carlo Giovine, associé du cabinet de conseil McKinsey, a déclaré que lorsqu'ils travaillaient avec des banques et des assureurs, ils repensaient leurs cadres de risque pour tenir compte des considérations de propriété intellectuelle, d'un environnement réglementaire incertain et des "hallucinations" de l'IA et d'autres risques.
Cole de Campbell & Co a déclaré que la société expérimente en interne un modèle open source.Bien que la puissance de traitement ne soit pas aussi bonne que ChatGPT, l'avantage est que l'ensemble du système peut être déployé et exécuté localement. "Nous devons être très prudents quant au risque d'une violation avec de tels outils", a déclaré Kerr.
Coûts de développement et de fonctionnement élevés
Le secteur bancaire n'est pas étranger à l'utilisation de la technologie à son avantage ces dernières années, recrutant des scientifiques des données, des experts en apprentissage automatique et même des astrophysiciens. Aujourd'hui, ces investissements commencent à porter leurs fruits.
Le directeur général de Bank of America, Brian Moynihan, a déclaré en avril que l'IA pourrait apporter des "avantages considérables" et aider à réduire les effectifs, mais la prudence s'impose également.
Barclays est encore dans la phase de "recherche sérieuse" de l'IA financière. Il faudra "de nombreuses années" pour mettre en œuvre un outil d'IA dans toute l'entreprise, a déclaré le PDG CS Venkatakrishnan lors d'une conférence.
Lewis Liu, directeur général d'Eigen, une société de recherche sur l'IA, a souligné que les coûts de développement et d'exploitation de l'IA sont élevés et que le traitement de documents financiers complexes implique de nombreux coûts de cloud computing. "Ces grands modèles de langage sont vraiment peu maniables. Vous devez être plus précis et utiliser probablement des modèles plus petits et plus adaptés à votre cas d'utilisation."
En ce qui concerne l'état actuel de l'industrie, Giovanni de McKinsey a déclaré : "Nous sommes maintenant dans le cycle de battage médiatique, et vous pouvez voir à quelle vitesse l'industrie s'est développée. Certaines banques ont commencé à réaliser ce qu'il faut pour vraiment atteindre cet objectif, mais de nombreuses banques "En même temps, a-t-il noté, les entreprises doivent identifier les domaines où l'IA peut vraiment aider et développer une feuille de route avec la haute direction, tout en formant les employés et en embauchant plus d'experts.
Nouveaux changements dans les ressources humaines de l'industrie
Selon les dernières données du cabinet de conseil Evident, environ 40 % des postes vacants dans les banques les plus enthousiastes à propos de l'IA sont des recrutements liés à l'IA, tels que des ingénieurs de données, des analystes quantitatifs et des postes de gouvernance. JPMorgan mène la chasse aux talents, avec des données montrant que la banque a publié 3 651 offres d'emploi liées à l'IA dans le monde de février à avril, presque autant que ses rivaux Citigroup et deux fois celui de Deutsche Bank.
Greg Bond, directeur général de Man Numeric, une filiale de Man Group à Boston, considère la « main-d'œuvre numérique » comme une « main-d'œuvre numérique » pour les employés qui manquent d'expertise technique, mais qui sont créatifs et capables de poser les bonnes questions. opportunité. "Ils multiplieront votre personnel de recherche et technique existant", a déclaré Bond, "mais en fin de compte, si nous pouvons automatiser le processus d'innovation lui-même, ce serait une bonne chose."